on 7th Maret 2023, Pamrentah nerbitake rong kabar warta sing nggawe amandemen lengkap babagan Undhang-undhang Pencegahan Pengubahan Dhuwit (PMLA) babagan "Pangopènan Cathetan"Lan aset digital virtual".
Kanggo pangopènan cathetan lan tujuan pelaporan keuangan, tanggung jawab entitas pelapor keuangan (kayata bank) wis ditambahi kanggo nutupi definisi organisasi Nirlaba (LSM) lan Wong sing Diekspos Politik (PEP).
Saiki, LSM kalebu kabeh entitas amal sing didaftar minangka perusahaan kepercayaan, masyarakat utawa bagean 8. Miturut kabar kasebut, Organisasi nirlaba (NGO) tegese entitas utawa organisasi apa wae, sing didegake kanggo tujuan agama utawa amal sing kadhaptar minangka kepercayaan utawa masyarakat utawa Perusahaan (dhaptar miturut bagean 8 saka Undhang-undhang Perusahaan). Bank utawa lembaga keuangan utawa perantara kudu ngumpulake lan njaga rincian pendiri, pemukim, wali amanat lan penandatangan resmi LSM lan ndhaptar rincian LSM kasebut ing portal DARPAN NITI Aayog.
Notifikasi kasebut nemtokake Politically Exposed Persons (PEPs) kanggo nutupi individu sing wis dipasrahake karo fungsi publik sing penting dening negara manca, kalebu kepala Negara utawa Pemerintah, politisi senior, pemerintah senior utawa perwira yudisial utawa militer, eksekutif senior saka negara. perusahaan lan pejabat penting partai politik. Bank utawa institusi finansial utawa perantara kudu nindakake know-your-customer (KYC) lan njaga cathetan rinci babagan sifat lan nilai transaksi PEP lan LSM.
Cathetan keuangan sing diklumpukake lan dikelola dening lembaga keuangan bakal migunani kanggo lembaga penegak PMLA ing investigasi lan penuntutan para pelanggar.
Kabar kapindho nggawa perdagangan ing aset digital virtual utawa cryptocurrencies ing ambisi PMLA. Lima jinis transaksi finansial ing ngisor iki sing nglibatake kegiatan cryptocurrencies nalika ditindakake kanggo utawa atas jenenge wong alami utawa legal liyane sajrone bisnis bakal dilindhungi ing PMLA:
- ijol-ijolan antarane aset digital virtual lan mata uang fiat (legal tender sing diterbitake dening bank sentral)
- ijol-ijolan antarane siji utawa luwih bentuk aset digital virtual;
- transfer aset digital virtual;
- nyimpen utawa administrasi aset digital virtual utawa instrumen sing bisa ngontrol aset digital virtual; lan
- partisipasi lan panyedhiya layanan finansial sing ana gandhengane karo tawaran penerbit lan adol aset digital virtual.
Cetha, portal web pihak katelu sing nindakake transaksi crypto saiki ana ing PMLA.
Kabar loro iki menehi akeh untu kanggo agensi sing tanggung jawab kanggo ngetrapake Undhang-undhang Pencegahan Penguburan Dhuwit (PMLA).
Ing meh rong puluh taun operasi PMLA, tingkat kapercayan wis surem 0.5%. Salah sawijining alasan utama ing mburi tingkat kapercayan sing sithik banget wis diarani minangka celah ing pranata PMLA sing loro kabar kasebut tanggal 7th Maret 2023 alamat lengkap.
Sanajan tujuan nambah tingkat kapercayan, alesan utama ing rong kabar kanggo nguatake PMLA yaiku penilaian India sing bakal teka. Pasukan Petugas keuangan (FATF) sing bakal teka ing pungkasan taun iki. Amarga pandemi COVID-19 lan ngaso ing proses penilaian FATF, India ora bisa ditaksir ing babak kaping papat evaluasi bebarengan lan padha ditundha nganti 2023. India pungkasan dievaluasi ing taun 2010. Loro kabar kasebut kanthi lengkap ngowahi India. hukum anti pencucian dhuwit kanggo nyelarasake karo rekomendasi FATF.
The Financial Action Task Force (FATF) minangka organisasi antar-pemerintah sing mimpin aksi global kanggo ngatasi pencucian uang, pendanaan teroris lan proliferasi.
Nanging, meh kabeh partai politik ing oposisi ing India wis ngritik langkah kasebut lan curiga babagan tujuan nyata kanggo nguatake undang-undang anti pencucian uang sing menehi untu luwih akeh marang lembaga penegak.
***
